Biežāk uzdotie jautājumi BUJ

Ko sevī ietver jēdziens "The three lines of defense"?

Kas ir šīs trīs aizsardzības līnijas, kas tiek uzskatīts par globālo zelta standartu AML risku menedžmentā?

Pirmā līnija - uzņēmuma darbinieki, otrā līnija – kontroles sistēmas un risku mendžments, trešā līnija - iekšējais audits.

Šis globālais zelta standarts AML un Sankciju risku menedžmentā paredz visu trīs aizsardzības līniju kopdarbību, lai varētu būt uzskatāms par efektīvu aizsardzības mehānismu netīras naudas iekļūšanai Jūsu uzņēmuma apritē, un tās radīto risku novēršanai.

Mēs nodrošinām visu trīs aizsardzībass līniju darbību. Pirmā līnija – mūsu profesionāļi apmācīs un sagatavos Jūsu uzņēmuma darbiniekus, lai tie patstāvīgi spētu identificēt riskus. Otrā līnija – veiksim risku izvērtējumu un integrēsim Jūsu uzņēmumā atbilstošas kontroles sistēmas, kā arī nodrošināsim to darbību un efektīvu risku menedžmentu, lai Jūs varētu pieņemt pareizos biznesa lēmumus. Trešā līnija - veiksim regulārus auditus, un kontroles sistēmu uzlabošanu, lai būtu droši, ka Jūsu uzņēmuma aizsardzības sistēmas darbojas pareizi.

Jūs nodarbojaties ar biznesu, mēs pārvaldam riskus!

Kādēļ izvēlēties ārpkalpojumu?

Algot speciālistu kā štata darbinieku, pilnībā paļauties uz informācijas sistēmām un mākslīgo intelektu, vai uzlikt šos pienākumus jau esošajiem uzņēmuma darbiniekiem?

Šie risinājumi var daļēji darboties, un var būt lētāki īstermiņā, bet izrādīties dārgāki ilgtermiņā, un tie nebūs universāli risinājumi, jo līdzi nes zināmus riskus.

Uzlikt AML pienākumus esošajiem darbiniekiem - liels risks, ka esošais darbinieks, kurš pastarpināti nodarbojas ar citiem uzdevumiem, pieļaus kļūdas, jo nav pilnībā kompetents, ne pieredzējis, ne atbilstoši kvalificēts, lai kvalitatīvi un pilnvērtīgi veiktu šos specifiskos pienākumus.
Algot AML speciālistu – lielisks risinājums, bet kvalificēts izmaksās uzņēmumam ne mazāk kā 4-5 k mēnesī, iespējams pat vairāk, turklāt, regulāri būs jāiegulda līdzekļi viņa apmācībā.
Paļauties tikai uz automatizētajām sistēmām un mākslīgo intelektu – automatizētās sistēmas un MI ir lieliski risinājumi, kuri ietaupa laiku un atvieglo darbu, kā arī ir salīdzinoši lēti. Tomēr, lēti ne vienmēr nozīmē labi. To rezultātiem trūkst būtiskākā elementa - profesionāļa vērtējuma jeb cilvēciskā “judgment”. Šie risinājumi var lieliski izpildīt automātiskas darbības attiecībā uz klientu izpēti, un sankciju pārbaudi, bet ne tuvu nespēj izpildīt visas NILLTPFN likumā noteiktās prasības. Turklāt, visiem NILLTPFN likuma subjektiem, kā obligāts pienākums noteikts “atbildīgās personas” iecelšana (NILTPFN likuma 10.pants), ko automātiskās sistēmas un MI nevar uzņemties. Ja Jūs pats, kā uzņēmuma vadītājs, būsiet atbildīgā persona, tad par visām automātisko sistēmu un mākslīgā intelekta kļūdām, maksāsiet ar savu atbildību.

Vai Jums to vajag?

Risinājums - mūsu ārpkalpojums! Mēs nodrošināsim profesionālu pakalpojumu kopumu, un visu NILLTPFN likuma prasību izpildi, sekosim līdzi bieži mainīgajam regulējumam, un iecelsim par šiem procesiem atbildīgo personu – starptautiski sertificētu AML nozares profesionāli.

Turklāt izmaksas noteikti būs zemākas, kā algot štata darbinieku, un stipri zemākas, kā sabojāt uzņēmuma reputāciju un maksāt sodus, par pieļautiem AML vai sankciju pārkāpumiem.

Priekšrocības – zemākas izmaksas, kvalitatīvāks pakalojums, profesionāla personiska pieeja, pilna atbildība par rezultātu.

We got all risks covered!